Advisor Onboarding · Edição 2026
Bem-vindo à Calix
Family Office
Você não está entrando em mais uma empresa.
Está entrando em uma estrutura construída para preservar o que realmente importa.
01 · Manifesto
Nosso Manifesto
Antes de qualquer processo, política ou número — entenda o porquê de tudo isso existir.
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02 · Identidade
Quem Somos
O patrimônio é meio e não fim. O que realmente importa é a estrutura que o sustenta ao longo das gerações.
A Calix nasceu com uma convicção clara: não somos vendedores de produtos financeiros. Somos conselheiros de confiança. Uma estrutura de organização patrimonial, financeira e decisória para famílias de alta renda.
Calix vem do latim cálice — o recipiente sagrado que preserva e transmite o que é mais precioso. É essa a essência do nosso propósito: proteger, estruturar e perpetuar aquilo que uma família construiu ao longo de gerações.
Estruturadores
de Patrimônio
de Patrimônio
Guardiões
de Governança
de Governança
Organizadores
de Decisões
de Decisões
Coordenadores
de Especialistas
de Especialistas
Nosso papel não é vender produtos. Nosso papel é cuidar, aconselhar e perpetuar o legado dos nossos clientes.
03 · Tese
Nossa Tese
Famílias de alto patrimônio enfrentam três grandes desafios — e a Calix existe para resolvê-los.
Desorganização Invisível
Patrimônios dispersos e sem visão consolidada geram ineficiência tributária e perda de valor ao longo do tempo.
Falta de Coordenação
Especialistas atuando em silos — advogados, contadores, bancos — sem uma inteligência central que os conecte.
Decisões Fragmentadas
Decisões financeiras tomadas de forma reativa e isolada, sem contexto familiar, empresarial ou sucessório.
A Calix resolve isso atuando na interseção de três esferas integradas:
Não tratamos investimentos isoladamente. Tratamos decisões dentro de contexto.
04 · Posicionamento
Nosso Posicionamento
Não competimos por taxa. Não competimos por produto. Não competimos por modismo de mercado.
Clareza
Transparência absoluta em cada recomendação e decisão.
Estrutura
Método e processo acima de improviso.
Profundidade
Análise rigorosa que vai além da superfície.
Confiança
Postura fiduciária e compromisso de longo prazo.
Somos um family office independente, com postura fiduciária e visão de longo prazo. Não somos guiados por comissão, tendência ou pressão comercial. Somos guiados por responsabilidade.
05 · Clientes
Perfil de Cliente que Atendemos
Atendemos famílias que possuem alto patrimônio, tomam decisões complexas, precisam de coordenação estratégica e valorizam visão de longo prazo.
Segmento I
Consultoria
Patrimônios de até R$ 5 milhões. Foco em organização, planejamento e estruturação inicial.
Segmento II
Family Office
Patrimônios acima de R$ 5 milhões. Gestão integrada com governança, sucessão, tributário e coordenação de especialistas.
Independentemente do segmento, todos os nossos clientes são atendidos pela mesma metodologia e guiados pelo mesmo propósito que fundamenta a Calix enquanto companhia.
06 · Seu Papel
O Papel do Advisor na Calix
Aqui está um ponto fundamental para quem está chegando agora.
Na Calix, o advisor não é um vendedor.
Estrategista
Patrimonial
Patrimonial
Organizador
de Decisões
de Decisões
Interlocutor
de Confiança
de Confiança
Representante
Institucional
Institucional
Conselheiro
de Confiança
de Confiança
O que esperamos de você
Postura Executiva
Presença, comunicação e comportamento de alto nível em qualquer ambiente.
Profundidade Técnica
Domínio dos fundamentos e capacidade de articular soluções sofisticadas.
Visão Sistêmica
Enxergar família, empresa e patrimônio como um ecossistema integrado.
Maturidade Relacional
Sensibilidade para navegar dinâmicas familiares e expectativas complexas.
O advisor representa a marca em qualquer ambiente. Ele não atua como indivíduo isolado — atua como extensão institucional da Calix.
07 · Cultura
Nossa Cultura
Pilares inegociáveis que sustentam tudo o que fazemos.
I
Longo Prazo
Decisões estruturais não são tomadas olhando para o próximo mês. Construímos para gerações.
II
Profundidade
Não aceitamos superficialidade técnica. Cada recomendação precisa resistir ao mais alto rigor técnico.
III
Clareza
Comunicação objetiva, sem ruído, sem exageros e sempre com respeito.
IV
Responsabilidade
Se assumimos uma família, assumimos de verdade. Não existe meio compromisso.
V
Meritocracia Estruturada
Reconhecemos geração de valor real. Quem constrói junto, cresce junto.
08 · Identidade
O Que Não Somos
É importante deixar claro o que a Calix não é — para que nunca haja dúvida sobre o que ela é.
Não somos assessoria
Não somos mesa de produto
Não somos vendedores de oportunidade
Não somos uma estrutura oportunista
Somos uma organização construída para durar.
09 · Compromisso
O Que Esperamos de Quem Constrói Junto
Reputação > Velocidade
Construir credibilidade de longo prazo é infinitamente mais valioso do que qualquer resultado rápido.
Confiança > Captação
Relacionamento sólido com cada família importa mais do que volume pontual.
Instituição > Ego
Construção institucional vem antes de qualquer interesse individual.
Aqui, crescimento é consequência de estrutura.
10 · Time Interno
Estrutura Organizacional
O Advisor está posicionado na ponta de relacionamento e estratégia, mas conta com um time de especialistas.
S
Steven
CEO
Visão estratégica e questões institucionais de alto nível.
G
Guilherme
CIO & Head Comercial
Seu reporte direto. Estratégia de investimentos e performance comercial.
R
Raphael
COO
Processos internos, ferramentas, fluxos operacionais, marketing e RH.
R
Rafael
CLO · Compliance
Dúvidas éticas, regulatórias, contratos e suitability.
L
Levi
Analista de Operações
Operacionalização de contas, custódia e movimentações.
V
Victor
Analista de Investimentos
Suporte técnico em produtos e análise de ativos específicos.
11 · Ecossistema de Serviços
Ecossistema de Serviços Calix
Conjunto completo de serviços que compõem a entrega integrada da Calix aos nossos clientes, nas esferas de Família, Patrimônio e Empresa.
Família e Patrimônio
Planejamento Patrimonial
Alinhamento de valores e objetivos de vida à preservação, multiplicação patrimonial e perpetuação do legado.
Investimentos
Metodologia fiduciária, isenta e personalizada. Ativos selecionados para maximizar resultados e gerar impacto positivo.
Serviços Financeiros
Câmbio, seguros (vida, saúde, sucessão empresarial), consórcio, crédito e soluções financeiras complementares.
Estruturas Patrimoniais
Holdings, offshores, trusts, joint tenancy — proteção de ativos e diversificação em mercados internacionais.
Gestão Imobiliária
Acompanhamento completo de projetos de compra, venda e reforma de imóveis com controle de custos e prazos.
Filantropia Estratégica
Curadoria de causas e implementação de veículos de investimento com alta governança e impacto real.
Empresa
Gestão de Caixa PJ
Acompanhamento estratégico do fluxo de caixa com foco em otimização da liquidez e rentabilidade.
M&A
Apoio em fusões e aquisições. Gestão de créditos tributários para compensação.
Levantamento de Crédito
Estruturação e negociação de linhas de crédito empresariais, financiamentos e operações de capital de giro.
Recuperação Tributária
Auditoria rigorosa para transformar tributos pagos indevidamente em ativos estratégicos com regularização segura.
Sucessão Empresarial
Assessment de perfis para posições estratégicas e criação do plano de sucessão e estruturas para o sucedido.
Serviços de Conselho
Board as a Service — participação como conselheiro externo no Conselho de Administração ou Consultivo.
Governança Corporativa
Acordo de sócios, formação de conselhos e comitês, regimentos, políticas e códigos para reduzir conflitos.
Wealth Planning
Governança Familiar
Estruturação de conselhos familiares, protocolos, educação financeira para herdeiros e alinhamento intergeracional.
Planejamento Sucessório
Testamentos, doações com reserva de usufruto, ITCMD, seguros de vida como instrumento sucessório e inventário em vida.
Planejamento Tributário
Análise de regime tributário, reorganização societária, holding patrimonial e eficiência fiscal integrada.
Estruturação Internacional
Offshores, trusts, contas internacionais, compliance fiscal global e proteção patrimonial cross-border.
Proteção Patrimonial
Blindagem de ativos, seguros de vida estruturados, previdência privada e análise de vulnerabilidades patrimoniais.
Coordenação de Especialistas
Orquestração de advogados, contadores, banqueiros e demais profissionais sob uma inteligência central.
12 · Método
Metodologia Calix
O advisor não vende "produtos" — ele aplica a Metodologia Calix em duas grandes fases.
Fase 01
Planejamento & Gestão de Patrimônio
A base do relacionamento. O foco é estrutura e clareza.
Diagnóstico — Visão Quantitativa
Balanço patrimonial completo: ativos, passivos, imóveis, empresas e fluxo de caixa.
Diagnóstico — Visão Qualitativa
Entender sonhos, planos de sucessão e o real perfil de risco através de um Suitability assistido.
Gestão de Riscos
Identificação de pontas soltas: morte, invalidez, doenças graves, revisão ou criação de holdings e offshores.
Fase 02
Investimentos
A alocação segue o plano, e não o contrário.
Capital de Disponibilidade
O "colchão" de 3 anos para custo de vida e projetos de curto prazo.
Capital de Crescimento
Alfa através de teses globais de diversificação e preservação patrimonial.
Teses de Crescimento 2026
Reserva de Valor
Ouro & Bitcoin (4:1)
Ouro & Bitcoin (4:1)
Energia
Transição Nuclear
Transição Nuclear
Geopolítica
Terras Raras
Terras Raras
Inovação
Tech Disruptiva
Tech Disruptiva
Real Estate
Cash flow & PE (EUA)
Cash flow & PE (EUA)
A Regra de Ouro — Proporção de Liberdade
A exposição ao risco de crescimento é limitada pelo progresso do cliente rumo à liberdade financeira — o percentual atingido da meta de capital de disponibilidade.
Simulador — Proporção de Liberdade
Meta de Independência Financeira Atingida
70%
Recomendação Máxima de Risco (Suitability)
40%
Alocação Máxima em Crescimento
28%
Protegido em Disponibilidade
72%
Status
Construindo base
13 · Jornada
Jornada de Onboarding do Cliente
O advisor deve seguir rigorosamente estes passos para garantir a experiência Calix.
Etapa 01
Assinatura
Envio e formalização do contrato após o pitch inicial.
Etapa 02
Discovery (Coleta)
Reunião profunda de coleta de dados e documentos.
Etapa 03 · D+7 a D+10
Diagnóstico
Apresentação do plano detalhado — planejamento financeiro, riscos, sucessão e tributário.
Etapa 04
Governança
Definição do calendário de reuniões e checkpoints com a família.
Etapa 05 · D+7 a D+10 após diagnóstico
Crescimento — Reunião de Portfólio
Patrimônio é efetivamente alocado ou ajustado à nova rota.
Recorrente
Manutenção
Relatório consolidado e carta mensal para manter o cliente educado e próximo.
14 · Modelo Comercial
Princípios Comerciais
O modelo comercial da Calix é construído sobre quatro fundamentos.
1
Missão acima do Individual
A companhia é maior que qualquer um de nós.
2
Meritocracia Estruturada
Quem gera valor participa da geração de valor.
3
Transparência nas Regras
Toda originação clara desde o início.
4
Longo Prazo
Sem decisões que prejudiquem reputação.
Regras de Originação de Leads
A Calix reconhece três cenários principais de originação.
Cenário 1
Originação do Advisor
O advisor traz o cliente por prospecção própria. Relacionamento construído pela sua rede, com a marca Calix potencializando a conversão.
Repasse: 100% do total
Cenário 2
Originação Institucional
O cliente chega através da marca Calix, eventos, canais institucionais, indicações de sócios ou parcerias comerciais.
Repasse: 70% do total
Cenário 3
Originação Cruzada
Advisor indica para outro advisor ou o time interno identifica oportunidade e direciona.
Repasse: 70% do total
15 · Remuneração
Política de Remuneração & Repasse
Transparência, previsibilidade, governança e registro formal.
Base de cálculo: fee médio de 0,7% a.a. sobre o AuM. Receita líquida após tributação de 17%. Repasse aplicado sobre a receita líquida conforme a faixa.
Faixa de AuMRepasseReceita do Advisor
Até R$ 30 milhões
30%
R$ 25MM → ~R$ 3.631/mês (R$ 43,6K/ano)
R$ 30MM — R$ 70MM
40%
R$ 50MM → ~R$ 9.683/mês (R$ 116,2K/ano)
R$ 70MM — R$ 200MM
50%
R$ 100MM → ~R$ 24.208/mês (R$ 290,5K/ano)
Acima de R$ 200MM
60%
R$ 200MM → ~R$ 58.100/mês (R$ 697,2K/ano)
Datas de Pagamento
Fechamento: Dia 5→Consolidação: Até dia 10→Pagamento: Último dia útil
Exemplo: Receitas de janeiro → Consolidadas até 10/fev → Pagamento até 28/fev.
Pagamento via distribuição de dividendos — sem necessidade de emissão de NF.
16 · Primeiros Dias
Agenda de Onboarding
Suas primeiras duas semanas são estruturadas para garantir que você absorva o método.
Semana 1 · Imersão
Reunião de boas-vindas — visão e expectativa
Apresentação institucional
Reunião Comercial — Políticas e Direcionamentos
Reunião com Ops — Processos e Ferramentas
Setup de ferramentas e onboarding digital
Reunião com Wealth Planning — Direcionamentos
Semana 2 · Prática
Simulação de reunião com cliente
Revisão de discurso e pitch
Primeiras reuniões assistidas
Feedback estruturado
Definição de meta 90 dias
Plano Individual de Crescimento
17 · Recursos
Recursos & Acessos
Links essenciais para o seu dia a dia na Calix.
Os links acima serão fornecidos pelo time de operações durante sua primeira semana. Caso tenha dificuldade com qualquer acesso, procure o COO (Raphael).
"Patrimônio se constrói com disciplina.
Se protege com estrutura.
E se perpetua com propósito."
Se protege com estrutura.
E se perpetua com propósito."
Calix Family Office · 2026